1. Цель и область применения
Настоящая Антифрод-политика (далее — «Политика») устанавливает принципы и порядок действий, направленные на предотвращение, выявление и реагирование на случаи мошенничества и злоупотреблений, связанных с деятельностью компании [Название компании], зарегистрированной в Гонконге и действующей в качестве фасилитатора платежей.
2. Законодательная база
Настоящая Политика соответствует применимому законодательству Гонконга, включая следующие нормативные акты:
- Закон о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма (Cap. 615)
- Закон о защите персональных данных (Cap. 486)
- Закон о платёжных системах и электронных средствах хранения стоимости (Cap. 584)
3. Определения
Мошенничество — любые умышленные действия или бездействие с целью незаконного получения выгоды или причинения ущерба компании, её клиентам или партнёрам. Примеры включают манипуляции с платежами, захват аккаунтов, подделку личности, использование синтетических данных и несанкционированный доступ.
4. Принципы
• Нулевая терпимость к мошенничеству и коррупции.
• Использование и опора на антифрод-системы и политики партнёров.
• Прозрачность и подотчётность всех финансовых потоков.
• Соблюдение конфиденциальности и защиты данных.
• Постоянный пересмотр и совершенствование механизмов контроля.
5. Совместная ответственность с партнёрами
Компания полагается на антифрод-механизмы и системы мониторинга своих партнёров для обеспечения безопасности платежей. Каждый партнёр, платёжный шлюз или эквайер несёт ответственность за соблюдение собственных процедур комплаенса и предотвращения мошенничества.
Компания гарантирует, что все партнёры:
1. Поддерживают актуальные системы антифрод и AML-контроля;
2. Соблюдают процедуры KYC и проверки данных клиентов;
3. Предоставляют регулярную отчётность о связанных с мошенничеством инцидентах;
4. Уведомляют Компанию о любых случаях мошенничества, затрагивающих совместные транзакции.
6. Меры предотвращения
Технические и операционные меры включают:
- Мониторинг транзакций и поведения пользователей;
- Анализ IP, устройств и геолокации;
- Шифрование данных, ограничение доступа и безопасное хранение информации;
- Проверку рисков партнёров и верификацию при подключении.
7. Реагирование на инциденты
О любых подозрительных действиях необходимо сообщать Комплаенс-офицеру в течение 24 часов. Компания может приостанавливать операции, инициировать расследование и взаимодействовать с антифрод-командами партнёров.
8. Ответственность
Сотрудники, партнёры или клиенты, участвующие в мошенничестве, могут быть привлечены к дисциплинарной, гражданской или уголовной ответственности. Партнёры несут ответственность за мошенничество, вызванное их халатностью или сбоями их систем.
9. Пересмотр и утверждение
Политика пересматривается ежегодно и утверждается высшим руководством компании.
Директор: Опря Максим
Дата: 28.02.2025
Настоящая Антифрод-политика (далее — «Политика») устанавливает принципы и порядок действий, направленные на предотвращение, выявление и реагирование на случаи мошенничества и злоупотреблений, связанных с деятельностью компании [Название компании], зарегистрированной в Гонконге и действующей в качестве фасилитатора платежей.
2. Законодательная база
Настоящая Политика соответствует применимому законодательству Гонконга, включая следующие нормативные акты:
- Закон о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма (Cap. 615)
- Закон о защите персональных данных (Cap. 486)
- Закон о платёжных системах и электронных средствах хранения стоимости (Cap. 584)
3. Определения
Мошенничество — любые умышленные действия или бездействие с целью незаконного получения выгоды или причинения ущерба компании, её клиентам или партнёрам. Примеры включают манипуляции с платежами, захват аккаунтов, подделку личности, использование синтетических данных и несанкционированный доступ.
4. Принципы
• Нулевая терпимость к мошенничеству и коррупции.
• Использование и опора на антифрод-системы и политики партнёров.
• Прозрачность и подотчётность всех финансовых потоков.
• Соблюдение конфиденциальности и защиты данных.
• Постоянный пересмотр и совершенствование механизмов контроля.
5. Совместная ответственность с партнёрами
Компания полагается на антифрод-механизмы и системы мониторинга своих партнёров для обеспечения безопасности платежей. Каждый партнёр, платёжный шлюз или эквайер несёт ответственность за соблюдение собственных процедур комплаенса и предотвращения мошенничества.
Компания гарантирует, что все партнёры:
1. Поддерживают актуальные системы антифрод и AML-контроля;
2. Соблюдают процедуры KYC и проверки данных клиентов;
3. Предоставляют регулярную отчётность о связанных с мошенничеством инцидентах;
4. Уведомляют Компанию о любых случаях мошенничества, затрагивающих совместные транзакции.
6. Меры предотвращения
Технические и операционные меры включают:
- Мониторинг транзакций и поведения пользователей;
- Анализ IP, устройств и геолокации;
- Шифрование данных, ограничение доступа и безопасное хранение информации;
- Проверку рисков партнёров и верификацию при подключении.
7. Реагирование на инциденты
О любых подозрительных действиях необходимо сообщать Комплаенс-офицеру в течение 24 часов. Компания может приостанавливать операции, инициировать расследование и взаимодействовать с антифрод-командами партнёров.
8. Ответственность
Сотрудники, партнёры или клиенты, участвующие в мошенничестве, могут быть привлечены к дисциплинарной, гражданской или уголовной ответственности. Партнёры несут ответственность за мошенничество, вызванное их халатностью или сбоями их систем.
9. Пересмотр и утверждение
Политика пересматривается ежегодно и утверждается высшим руководством компании.
Директор: Опря Максим
Дата: 28.02.2025
